Veien til en karriere som finansiell rådgiver

Fordi økonomiske rådgivere spiller en viktig rolle i å hjelpe folk med å ta beslutninger med pengene sine, er veien til å bli en ikke nødvendigvis lett. Å bli finansiell rådgiver krever en heftig mengde utdanning, testing og erfaring. Imidlertid, hvis du holder deg til den veien, kan du åpne for muligheter for avansement og andre karrierebevegelser i fremtiden.

Utdanning for økonomiske rådgivere

Utdanning er et kritisk skritt på veien til å bli finansiell rådgiver. For å starte, må du vanligvis få en bachelorgrad i en finans, økonomi, statistikk eller et annet finansrelatert felt. Å tjene utdannet grad kan ikke bare gi deg et konkurransefortrinn når du leter etter arbeid, men noen firmaer krever at rådgiverne deres har en mastergrad i forretningsadministrasjon (MBA). I noen tilfeller kan du jobbe med MBA mens du forfølger arbeid i feltet på et lavere nivå.

Personer som ønsker å bli økonomiske rådgivere, kan også skaffe en eller alle disse sertifiseringene: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) eller Chartered Financial Consultant (CHFC). Selv om sertifiseringene ikke nødvendigvis kreves for å bli en finansiell rådgiver, kan du hjelpe deg med å få mer arbeid og høyere betalende jobber.

CFA -sertifiseringen regnes som den mest prestisjefylte siden det er vanskeligere å få. Det tar omtrent fire år å tjene CFA -legitimasjonen, som innebærer å bestå tre eksamener som krever mer enn 300 timers studier hver. Andre krav inkluderer en bachelorgrad, fire eller flere års profesjonell arbeidserfaring (den trenger ikke å være relatert til finans) og to eller tre referansebrev.

For å få en CFP -sertifisering, må du ha en bachelorgrad, komplette kurs skissert av CFP -styret, og deretter bestå CFP -eksamen. Du må også fullføre 6000 timer (omtrent to års) relatert erfaring før du kan søke om sertifisering, eller 4000 hvis du oppfyller visse kriterier.

Å tjene en CHFC er litt annerledes. For å få sertifiseringen, kan du fullføre åtte selvstudier i ditt eget tempo og bestå en avsluttende eksamen innen fire måneder etter at kurset er fullført. Du må ha tre års forretningserfaring på heltid også, eller to år hvis du også har en bachelor- eller mastergrad.

Uansett hvilken sertifisering du velger, har de alle etterutdanning og pågående resertifiseringskrav som du må fullføre hvis du vil beholde legitimasjonen din.

Starter som finansiell rådgiver

Siden sertifiseringsprogrammene alle krever litt arbeidserfaring, starter mange mennesker som forfølger en karriere som finansiell rådgiver uten tidligere erfaring med å jobbe i en mer junior type stilling hos et finansfirma mens de er ferdige med utdannelsen eller får sin legitimasjon. Mange firmaer tilbyr praksisplasser også, og hvis du fremdeles er på skolen eller en nyutdannet, kan du ta kontakt med institusjonen din for å se om det samarbeider med noen firmaer.

Det er mange steder du kan jobbe som finansiell rådgiver, og hvilken type firma du blir med, avhenger av hva som er viktigst for deg. Big navnfirmaer som Charles Schwab eller Fidelity Investments tilbyr generelt mer robuste treningsprogrammer og støtte, men å klatre på rekkene i så store selskaper kan være vanskeligere. Ofte må rådgivere hos store firmaer møte tøffe produksjonskvoter også.

Mindre, flere boutique-firmaer tilbyr kanskje ikke samme treningsnivå eller anerkjennelse av merkenavn du kan få med et større firma, men kompensasjon kan noen ganger være bedre. Du kan også ha muligheten til å gjøre flere typer arbeid og få et bredere spekter av erfaring i et mindre firma, og en bedre sjanse til å gå videre i karrieren din.

Mange økonomiske rådgivere velger å starte sine egne selskaper og jobbe for seg selv. Denne ruten er vanligvis bedre egnet for folk som allerede har litt erfaring i bransjen.

Andre karrieremuligheter for økonomiske rådgivere

Å være finansiell rådgiver kan åpne for andre mulige karriereveier og alternativer for avansement. For økonomiske rådgivere som har utviklet kompetanse på et bestemt investeringsområde eller kundeservice, er det mulig å bli spesialist på et regionalt eller nasjonalt nivå innen et firma.

I noen firmaer forblir noen økonomiske rådgivere teknisk innenfor funksjonen, men reduserer eller eliminerer sine egne samhandlinger med klienter, og i stedet henvender seg til aktivt å administrere klientkontoer på vegne av firmaets andre økonomiske rådgivere.

De som er interessert i å forfølge et styringsspor, kan gå videre for å bli en filialsalgssjef eller filialsjef for en finansinstitusjon. Avhengig av firmaets policyer og størrelsen på kontoret, kan en finansiell rådgiver som flytter inn i en filialstyringsposisjon kanskje ikke ha muligheten til å beholde en virksomhetsbok.

Finansielle rådgivere som går over i filialsalgssjef eller avdelingslederstillinger kan bruke disse innleggene som springbrett til regionale eller nasjonale salgsstyrkeadministrasjonsposisjoner, eller inn i en rekke styringsposisjoner på andre områder, for eksempel markedsføring eller produktstyring.