FINRAs rolle for å bli finansiell rådgiver

Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ble opprettet i juli 2007 da National Association of Securities Dealers (NASD) slo seg sammen med de selvregulerende funksjonene til New York Stock Exchange (NYSE).

FINRA -eksamener

FINRA administrerer en lang liste over eksamener som er blant de viktigste legitimasjonene for personer som har nøkkelstillinger i medlemsfirmaer. For noen jobber kan det være nødvendig å holde flere sertifiseringer ved å bestå flere eksamener. For de fleste FINRA-sertifiseringer er det nødvendig med å teste noen få år, for å demonstrere at du har holdt deg oppe med utviklingen i bransjen.

Tar FINRA -tester

Du kan ikke ta FINRA -tester som individ. I stedet må du bli sponset av et FINRA -medlemsfirma. Dermed vil arbeidsgiveren din bestemme hvilke tester du trenger å bestå avhengig av jobben din. Opplæring for FINRA-tester er normalt gjennom selvstudier, selv om noen arbeidsgivere kan tilby interne prep-klasser.

I henhold til det ovennevnte kan det være problematisk å prøve å endre arbeidsgivere og flytte inn i en ny jobb som du ikke allerede har den nødvendige FINRA -sertifiseringen. Det nye firmaet ditt vil faktisk ansette deg på en betinget basis. Du vil i mellomtiden være på et potensielt vanskelig sted hvis du ikke består testen.

Serie 7: Series 7 General Securities Representative kvalifisering er kanskje den mest kjente, obligatoriske for økonomiske rådgivere og visse andre salgsposisjoner.

Serie 6: Series 6 kvalifisering av innehaveren for å handle virksomhet i et mye mer begrenset sett med investeringsprodukter enn serie 7. Disse er i hovedsak begrenset til pakket investeringsprodukter som verdipapirfond og variable livrenter.

Serie 63 og 66: Serien 63 og serie 66 eksamener dekker statlige verdipapirforskrifter, og kan også være nødvendig for de fleste økonomiske rådgiverposisjoner.

Serie 65: Series 65 er uniformsinvesteringsrådseksamen som kvalifiserer innehaveren til å være en representant for investeringsrådgiver.

NASAA

Merk at mens serien 63, 65 og 66 eksamener administreres av FINRA, er de utarbeidet av en egen organisasjon, North American Securities Administrators Association (NASAA). I motsetning til de fleste FINRA -tester, trenger du ikke å bli sponset av et FINRA -medlemsfirma for å ta serien 63, 65 eller 66. Mange stater godtar forskjellige andre kvalifikasjoner, særlig CFP eller CFA, i stedet for å bestå serien 65 eller 66 eksamener.