Hva er American Institute of Banking (AIB)?

Office som en del av American Bankers Association (ABA), ga American Institute of Banking (AIB) opplæring for stillinger i bank gjennom 2014. 

Selv om AIB har sluttet å operere som en egen institusjon, kan du fremdeles finne AIB -treningskurs på ABA -nettstedet så vel som gjennom lokale ABA -kapitler. Å fullføre slik opplæring kan hjelpe deg med å forberede deg på en ny karriere eller gå videre i din nåværende rolle ved en finansinstitusjon.

Lær mer om AIBs formål, de forskjellige tilgjengelige treningsalternativene, grunnene til å søke denne opplæringen, og noen alternative bankopplæringsorganisasjoner du kan vurdere.

Definisjon og eksempler på American Institute of Banking

American Institute of Banking (AIB) var en institusjon under American Bankers Association (ABA) som ga opplæring for bankroller.

• Forkortelse: AIB

Før utdanningstilbudene ble rullet opp av ABA i 2014, tilbød AIB et stort utvalg av individuelle opplæringskurs, sertifikatprogrammer og diplomprogrammer. AIBs opplæring dekket forskjellige temaer som forbrukerbank, forretningsbank, filialstyring, økonomiske forskrifter, utlån, forebygging av svindel, kundeservice, småbedrifter og teamledelse.

AIB -treningen kan hjelpe deg å lære mer om bankrollen din, studere et tema av interesse eller til og med forberede deg på en ny karriere. For eksempel, hvis du jobbet som bankforteller, kan du ha tatt individuelle AIB -kurs for å lære mer om noen bankforskrifter.

På den annen side, hvis du ønsket å gå videre til en grenesjef -rolle, kan du ha meldt deg på AIBs filialsjef -sertifikatprogram for å få nye ferdigheter. Når du har opplevd, kan det hende du har meldt deg på AIB Bank Operations Diploma -programmet for å forberede deg på den relaterte ICB -sertifiseringseksamen og forberede seg på videre avansement.

AIBs røtter 

Som svar på den økonomiske panikken i 1873, bankfolk fra hele U.S. grunnla ABA i 1875 for å sørge for læring, nettverks- og talsmannsmuligheter. ABA opprettet American Institute of Bank Clerks i 1900 for å tilby både personlige og korrespondansekurs for å hjelpe bankpersoner med å videreføre sine ferdigheter. Det ville senere gi nytt navn til American Institute of Banking.

Sammen med AIB hadde ABA Institute of Certified Bankers (ICB) som tillot deg å ta AIB -kurs for å kvalifisere seg til forskjellige sertifiseringseksamener. Som AIB eksisterer ikke ICB lenger som en egen enhet. I stedet tilbyr ABA sertifiseringsprogrammer rett etter fusjonen.

Hvordan jobbet American Institute of Banking?

Delta i et AIB -kurs eller program involverte vanligvis å registrere deg gjennom statens ABA -kapittel. Mens ABA lar forskjellige typer banker bli medlemmer og få tilgang til ressurser, kan du ofte melde deg på trening selv om arbeidsgiveren din ikke var medlem.

Imidlertid, hvis du ikke var medlem, måtte du ofte betale et høyere gebyr for opplæring enn for folk som jobbet for ABA -medlemsinstitusjoner. Bundlingkurs gjennom et sertifikat eller et vitnemålsprogram senket vanligvis kostnadene for både medlemmer og ikke-medlemmer.

Mens senere tilbud først og fremst inkluderte selvtydelige eller instruktørledede online-kurs, hadde AIB også tilbudt korrespondanse og personlig opplæring for noen kurs. Kurslengde og krav varierte basert på kurset og formatet.

Selvnettede online-kurs kan ha tatt åtte timer eller mindre, mens instruktørledede kurs kunne ha vart i opptil fire måneder. Dette betydde at sertifikat- og vitnemålsprogrammer kunne ta flere måneder eller lenger, avhengig av kurslengde, din tidsengasjement og antall kurs.

Mens instruktørledet online AIB-kurs hadde en ukentlig plan, ga de fleksibilitet i når du kunne fullføre arbeidet. Dette i kontrast til AIB-kurs der du måtte være i klassen til planlagte tider.

Hva AIB -kurs innebar

Uansett format involverte AIB -kurs ofte å lese finansbøker eller webmateriell, lage oppgaver, delta i diskusjoner og ta eksamener. Etter at du har bestått et kurs, kan du fortsette serien for et sertifikat eller et vitnemål, eller du kan bruke kurspoengene mot etterutdanning som arbeidsgiveren din eller en eksisterende legitimasjon kan ha krevd.

Hvis du hadde tatt kurs for å forfølge en ICB -sertifisering, må du også sørge for at du oppfylte opplevelseskravene før du registrerer deg for å ta sertifiseringseksamen.

For å se hvordan AIB -trening fungerte, la oss si at du nettopp startet bankkarrieren din som teller og følte deg interessert i å gå opp til en personlig bankmannsrolle. Du har kanskje bestemt deg for å fullføre AIBs personlige banksertifikat for å lære mer om finansielle tjenester, produkter og kundeforholdsstyring.

Etter å ha meldt deg på sertifikatprogrammet, ville du startet en serie med tempo på nettet som dekker områder som kommunikasjon, bankprodukter, salg, henvisninger og forhandlinger. Du ville ha tjent sertifikatet etter å ha fullført og passert alle AIB -kursene. 

Typer ABA -trening

Mens AIB ikke tilbyr kurs og programmer direkte lenger, kan du nå fullføre opplæring gjennom ABA som medlem eller ikke-medlem. ABA tilbyr mesteparten av sin opplæring på nettet gjennom individuelle kurs, webinarer og sertifikatprogrammer. 

Selv om du ikke finner de lange diplomprogrammene som AIB en gang tilbød, har ABA fortsatt sertifikatprogrammer som forbereder deg til sertifiseringseksamen. Du kan kjøpe mye av opplæringen via ABA -nettstedet når du har opprettet en konto der, men du vil fortsatt finne noen tilbud gjennom lokale ABA -kapitler.

Du bør spørre arbeidsgiveren din om de har et ABA -medlemskap. Hvis de gjør det, kan du registrere deg på en ABA -konto ved hjelp av arbeids -e -post og tilgang til fordeler som treningsrabatter.

Online kurs

ABAs nåværende tilbud på nettet inkluderer over 400 selvomsorgskurs og 20 instruktørledede kurs. Kursene har etiketter som indikerer sertifiseringsprogrammer og sertifiseringer de vil søke mot.

Du må velge en planlagt startdato for de instruktørledede kursene, mens du kan registrere deg for å starte når som helst for de selvstemprede alternativene. Du finner mange kurs tilgjengelig selv om du ikke har et ABA -medlemskap.

Noen av de mange emnerne i selvtillit inkluderer:

• Bedriftsstrategi
• Vurdering
• Kommersiell eiendom
• Forbrukerbank
• Sikkerhet og forskrifter 
• Innskuddskontoer 
• Ledelse
• Markedsføring
• Forsikring
• Risikostyring
• Verdipapirer
• Studielån
• Hjemmefinansiering
• Formueforvaltning 

De instruktørledede kursene dekker emner som:

• Regnskapsanalyse
• Grunnleggende om bank
• Kundeansvarlig 
• Utlån
• Grunnleggende regnskap
• Individuelle pensjonskontoer (IRAS)
• Markedsføring
• Bankproduktlinjer

Webinarer

ABA har over 200 webinarer hvor du kan se eksperter diskutere viktige bankemner. Disse webinarene dekker mange av de samme emnene som kursene, men de fokuserer ofte på dagens utvikling og nyheter. Noen kvalifiserer for etterutdanningskreditter.

Mange av disse webinarene er spilt inn for å se på enkelhets skyld, men du trenger ofte et ABA -medlemskap for å få tilgang til dem. Webinarets spesifikke side vil liste krav til visning, inkludert om du kan se gjennom en ekstern lenke uten ABA -medlemskap.

Sertifikatprogrammer

Du finner nesten 40 sertifiseringsprogrammer på ABAs nettsted, og de består ofte av flere individuelle kurs eller suiter med relaterte kurs. Sertifikatene fokuserer hovedsakelig på en bestemt bankjobb eller sertifiseringseksamen.

Selv om noen sertifikater bare krever noen få grunnleggende kurs, kan andre karrierefokuserte programmer kreve nesten 40 kurs. Du har vanligvis tilgang til sertifikatkursene i en begrenset periode som et år.

Noen ABA -sertifikatprogrammer inkluderer følgende:

• Forretnings- og kommersielt utlånssertifikat
• Bank Teller Certificate 
• Privat banksertifikat
• Bankmarkedsføringssertifikat
• Wharton Emerging Leaders Certificate
• Bankløsningsleverandørbevis
• Fiduciary Relationship Management Certificate
• Innskuddsoverholdelsesbevis
• Bank Financial Management Certificate
• Asset Management Certificate

Sertifiseringsprogrammer

Å fullføre ABA -webinarer, kurs, konferanser og sertifikatprogrammer kan hjelpe deg med å oppfylle utdanningskravene for ABA -sertifiseringer. Disse legitimasjonene som involverer en proktorert eksamen, viser din kunnskap til banker og kredittforeninger der du kan jobbe. De krever vanligvis tidligere arbeidserfaring sammen med ABA -studiepoengene. 

Å opprettholde ABA-sertifiseringen din innebærer å tjene et minimum antall studiepoeng på tre-årsbasis. Du må også gå med på en etikkode og betale en årlig avgift for å fornye legitimasjonen din.

Du kan tjene følgende seks sertifiseringer gjennom ABA:

• Sertifisert tillit og fiduciary rådgiver 
• Sertifisert AML og svindel profesjonell
• Sertifiserte IRA Services Professional
• Sertifisert bedriftsrisiko profesjonell
• Sertifisert regulatorisk samsvarsansvarlig
• Sertifisert økonomisk markedsføring Professional

Alternativer til American Institute of Banking (AIB)

Mens ABAs opplæring forblir populær for å utvikle bankkarrieren din, har mange andre organisasjoner kurs og programmer innen bank og finans å vurdere. Noen få av disse inkluderer Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America og Bank Administration Institute.

Conference of State Bank Supervisors (CSBS)

Opprinnelig kåret til Association of Supervisors of State Banks, har CSBS eksistert siden 1902 og fokuserer på å gå inn for regulering av banksystemer. Det har for tiden flere online- og personlige opplæringsalternativer designet for bankeksaminatorer og andre ansatte som drar nytte av å forstå banklover.

De intensive programmene for sensorer kalles tekniske skoler og dekker emner som kredittevaluering, kapitalmarkedseksamen og bankanalyse. Disse krever ofte litt erfaring. CSBS tilbyr også et stort bibliotek med korte online kurs som dekker alt fra bankdrift og regulering til bankprodukter og porteføljestyring. 

Hvis du oppfyller kravene til erfaring og utdanning, kan du også vurdere organisasjonens Saminator -sertifiseringsprogram.

Independent Community of Bankers of America (ICBA)

ICBA representerer rundt 50 000 samfunnsbanker og jobber gjennom sin talsmann, opplæring og bankløsninger. Det tilbyr flere kurs og online sertifikatprogrammer til både finansinstitusjoner og enkeltpersoner, så vel som alle tilgangsplaner til institusjoner. Du kan registrere deg som et ikke-medlem og betale et høyere gebyr for trening.

Noen eksempler på individuelle kurs dekker bankhemmelighetsloven, revisjon, vurdering, betalinger, forhandlinger, informasjonssikkerhet, bankens grunnleggende, identitetssvindel og forskrifter P og Z. Sertifikatprogrammene fokuserer på roller som Human Resource Generalists, Tellers, Universal Bankers og Auditors. Andre utdanningsalternativer gjennom ICBA inkluderer webinarer, sertifiseringer og et bankdirektørprogram.

Bank Administration Institute (BAI)

Bai tilbyr korte bankkurs til finansinstitusjoner som ønsker å trene sine ansatte i en spesifikk rolle. Mange av kursene fokuserer på forskrifter og lover som involverer innskudd og transaksjoner, låner ut penger og forvalter bankpersonell. Imidlertid vil du også finne kurs som dekker grunnleggende ferdigheter som å administrere kontoer, selge finansielle tjenester og utføre daglige plikter som kommersiell bankmann, bankforteller, formuesjef eller utøvende.

Key Takeaways

• Siden AIB opphørte driften som et eget ABA -datterselskap i 2014, har ABA tilbudt bankopplæring direkte gjennom sin hjemmeside og lokale kapitler.
• AIBs bankopplæring hjalp til med ferdighetsbygging og karriereutvikling og dekket emner som spenner fra grunnleggende bankdrift og utlån til regulering og styring.
• Mens AIB pleide å tilby kurs, sertifikatprogrammer og diplomprogrammer, tilbyr ABA foreløpig ikke vitnemål.
• AIB-kurs var tilgjengelige gjennom korrespondanse, online eller personlige formater, men de fleste ABA-kurs i dag er helt på nettet i et selvtydelig eller instruktørledet format.
• Noen alternative organisasjoner som tilbyr bankopplæring inkluderer Conference of State Bank Supervisors, Bank Administration Institute og Independent Community of Bankers of America.