Finansiell rådgiver intervjuer spørsmål og råd

Når du søker om en stilling hos et finansfirma, må din potensielle arbeidsgiver sørge for at du virkelig er klar for ansvaret for å håndtere kundenes penger. Et jobbintervju for en økonomisk rådgiverposisjon vil være krevende, og du må presentere deg på ditt beste ved å gi klare og gjennomtenkte svar.

Det er ikke slik at det er riktige og gale svar-de beste svarene er alltid de ærlige, men du bør ta litt tid å få tankene og ordene dine sammen før intervjuet. 

SPØRSMÅL FINANSIELLER INTERVITION

Disse spørsmålene inkluderer en kombinasjon av atferdsintervju spørsmål, spørsmål om din kunnskap om regulatoriske spørsmål og jobbspesifikke spørsmål designet for å bestemme din evne, kvalifikasjoner, ferdigheter og potensial for suksess.

Noen spørsmål er designet for å forstå hva slags person du er, for eksempel “Hvorfor vil du være finansiell rådgiver?”Og“ Er du koblet til samfunnet?”Den potensielle arbeidsgiveren din vil sørge for at du er en god kamp for selskapskulturen.

En relatert gruppe av spørsmål vil adressere karakteren din og din tilnærming til karrieren din, for eksempel "beskrive en tid da du måtte hjelpe noen å ta en vanskelig beslutning," og "hva er karrieremålene dine? Hvor vil du være om fem eller ti år?”

Karriere som står

Noen spørsmål kan variere avhengig av hvor du er i karrieren din. For eksempel, hvis du mangler erfaring med finans, kan intervjueren din spørre om din erfaring på andre felt som krever et lignende ferdighetssett, for eksempel salg. Hvis du er en erfaren rådgiver, vil intervjueren derimot spørre om den gjennomsnittlige porteføljen til kundene dine, de skreddersydde investeringsstrategiene du vil anbefale forskjellige typer kunder, og lignende spørsmål.

I begge tilfeller bør du utdype informasjonen som er gitt i din CV ved å diskutere din utdanning og fagutvikling når de forholder seg til stillingen du intervjuer for.

Ikke bare trenger intervjueren din å vite hvilke lisenser og kvalifikasjoner du har nå, men også hvilke planer du har for å skaffe deg ytterligere lisenser og sertifiseringer.

Myke ferdigheter/mellommenneskelige ferdigheter

En gruppe spørsmål vil adressere din profesjonelle stil og noen av dine relaterte myke ferdigheter. Spesielt hvis du er på et tidlig tidspunkt i karrieren din, kan intervjueren spørre: "Er du komfortabel med å møte med klienter personlig og snakke med dem på telefonen?”Eller intervjueren kan be deg:“ Fortell meg om din evne til å etablere rapport med potensielle kunder.”

Formue rådgivende ferdigheter

Noen spørsmål vil være mer bransjespesifikke og praktiske, for eksempel: "Hva er dine foretrukne formuestyringsstrategier?”Eller“ Hvordan holder du deg oppdatert om skatt og investeringslover og forskrifter?Avhengig av firmaet du intervjuer med, kan du bli spurt om alle spesialiseringsområder: “Hvilke spesifikke demografiske grupper målretter deg?”“ Spesialiserer du spesielt aksjeopsjoner?”“ Fortell oss om opplevelsen din med økonomisk planlegging før skilsomme.”

Kommunikasjonsevner/integritet

Hvordan du reagerer på intervjueren din (kroppsspråket ditt, tonen, personlig ro og profesjonalitet) er like viktig som svarene dine siden ansettelsesutvalget vil vurdere hvor godt du kan kommunisere personlig med en faktisk klient. De vil se om du kan holde deg kjølig når du blir utfordret, og om du har integriteten til å ivareta privat klientinformasjon. Forbered deg på disse linjene på vanskelige spørsmål som: "Hvis jeg var en klient, hvorfor skulle jeg jobbe med deg?”Og“ uten at det går ut over noen konfidensialitet, fortell meg om suksessen din i formueforvaltning for dine kunder.”

Tekniske og "lure" spørsmål

Spørsmålet, “Hvordan oppnår du dine mål?”Kan høres ut som en karaktervurdering, men det er et teknisk spørsmål. Ikke alle kan sette seg og oppnå mål, men en kompetent økonomisk rådgiver må. Gjør deg klar til å beskrive metoden din kortfattet og tydelig. En annen gruppe skjulte tekniske spørsmål involverer hvordan du bygger relasjoner til kunder med forskjellige opplevelsesnivåer. Forbered deg på å diskutere hvordan du reagerer på vanskelige situasjoner, inkludert konfronterende eller eskalerte klienter.

Personlige styrker/eiendeler

Et spørsmål som "Hvis vi ansetter deg, hva bringer du til organisasjonen?”Er din mulighet til å snakke videre om styrkene dine som ansatt. Avhengig av stillingen du søker på, kan dette også være din mulighet til å snakke om ideene dine for selskapet, hvilke forslag du vil tilby, eller hvilke endringer du kan prøve å implementere.

Disse svarene bør uttrykkes på en rådgivende, ikke-dømmende måte, ikke risikere å se ut til å kritisere din potensielle arbeidsgiver.

Atferdsintervju spørsmål

Intervjuer stiller spørsmål om atferdsintervjuer for å lære hvordan du har håndtert vanlige arbeidsplass- eller klientforholdsutfordringer tidligere. Forutsetningen er at hvordan du reagerte i fortiden er en god måler av hvordan du ville reagert hvis situasjonen skulle skje i fremtiden.

Den beste måten å svare på disse spørsmålene er å bruke Star Interview Response Technique for å formulere en anekdote for å dele med intervjueren. Ved hjelp av denne teknikken vil du skissere en relevant Situation som du møtte, Tspør eller utfordrer involvert, ENction du tok, og REsults av denne handlingen.

Si for eksempel at intervjueren din spør: "Fortell meg om en tid da du måtte takle en misfornøyd klient.”En god respons bør demonstrere nøyaktig hvordan du oppnådde et optimalt resultat. Her er et eksempel på svar:

Eksempel svar

Det har vært min erfaring at klienter er like lojale mot sine mangeårige økonomiske rådgivere som de er for legene eller tannlegene sine. For noen år siden, da en av våre seniorpartnere trakk seg, fikk jeg tildelt klientlisten hennes. En av hennes viktigste klienter var overbevist om at ingen - spesielt en ung "whippersnapper" som meg, kunne håndtere sine økonomiske saker så godt som hun hadde gjort. Under vårt første møte utfordret han alle forslag jeg kom med, og truet med å trekke virksomheten fra firmaet vårt med mindre han fikk en mer "senior" rådgiver.

Jeg var imidlertid i stand til å få hans tillit ved å sende ham et snegle-postbrev rett etter vårt første møte, på firmaets skrivesaker. I det forklarte jeg at selv om jeg gjerne kobler ham til en mer seniorrådgiver, ville jeg være takknemlig hvis han i det minste først ville vurdere legitimasjonen min for å være hans økonomiske rådgiver. Jeg skisserte kort listen over sertifiseringer og noen få nylige kundesuksesser, i tillegg til å knytte CVen min. Jeg foreslo også forsiktig at han skulle kontakte sin tidligere rådgiver for å se hva hun ville anbefale.

Det må ha vært en anstendig "salgstone", fordi han satte opp et møte med meg umiddelbart, og vi har hatt et flott forhold siden. Han ville egentlig bare føle at han ble lyttet til og hadde kontroll over prosessen.

Tips for å ære intervjuet

Gjennom hele intervjuet ditt, vær ærlig og grei, uten å vises over selvsikker eller puste deg opp på noen måte.

På den annen side vil du presentere deg i et godt lys. Hvis intervjueren din ber deg om å forklare hvorfor en klient vil ønske å samarbeide med deg, eller hva du kan ta med til organisasjonen hvis det er ansatt, ha et positivt og overbevisende svar klar.

Huske: Hvis du blir ansatt, vil arbeidsgiveren din tjene like mye av deres tilknytning til deg som du vil tjene på å ha jobben.