Finansiell rådgiver Jobbbeskrivelse, ferdigheter og lønn

Finansielle rådgivere hjelper kunder med å lage levedyktige planer for å styre økonomien i forhold til individuelle og familiesituasjoner.

I løpet av de tidlige stadiene av karrieren bruker økonomiske rådgivere betydelig tid og energi på å fylle ut klientlistene sine ved å prospektere for nye kunder. De møtes med potensielle kunder og prøver å overbevise dem om å logge på som klienter. De engasjerer etablerte kunder og intervjuer dem for å vurdere risikotoleransen og økonomiske målene.

Finansielle rådgivere anbefaler en blanding av investeringer, inkludert aksjer, obligasjoner, verdipapirfond og eiendom, for å hjelpe kunder med å nå sine mål for college -sparing, pensjonisttilværelse og formuesbygging. De anbefaler en tildeling av eiendeler i samsvar med risikotoleransen til klienter og deres livsfase.

Hvor økonomiske rådgivere jobber

Finansielle rådgivere jobber ofte for store virksomheter i finansielle tjenester, men de kan være stasjonert på små lokale kontorer for disse firmaene. Mange økonomiske rådgivere driver egne virksomheter og jobber uavhengig eller med noen få partnere.

Utdanning, opplæring og sertifiseringer

Finansielle rådgivere må tjene en bachelorgrad for å kvalifisere seg til stillinger. Rådgivere drar nytte av kurs i økonomi, matematikk, finans, investeringer, regnskap og beskatning.

De fleste selskaper i finansielle tjenester har opplæringsprogrammer for å utstyre nyutdannede og karrierevekslere med den grunnleggende kunnskapen og ferdighetene de trenger på jobben. Finansielle rådgivere kan forbedre sin troverdighet med kunder ved å tjene en finansiell planleggingssertifisering som Certified Financial Planner (CFP) betegnelse. Selv om det ikke er nødvendig, vil en mastergrad i finans, forretningsadministrasjon eller andre lignende felt ofte hjelpe med avansement.

Finansiell rådgiverlønn

I følge Bureau of Labor Statistics (BLS) tjente finansielle rådgivere et gjennomsnitt på $ 88.890 årlig i 2018. De øverste 10% av økonomiske rådgivere tjente minst 208 000 dollar, mens de nederste 10% tjente mindre enn $ 41,590. Finansielle rådgivere som jobber for investeringsfirmaer tjente høyere enn gjennomsnittet lønn. Rådgivere som jobber for samfunnsbanker og kredittforeninger, hadde en tendens til å tjene lavere enn gjennomsnittet lønn.

Rådgivere som er ansatt i finansielle tjenester, mottar ofte bonuser, og at kompensasjon ikke er inkludert i disse tallene. Kompensasjon er direkte bundet til produktivitet når det.

Siden lønns- og jobbsikkerhet er sterkt basert på ytelse, er det en høy utvaskingsfrekvens for nye rådgivere som ikke er i stand til å møte utfordringen med å bygge en levedyktig vaktliste for klienter.

Ferdigheter nødvendige

I tillegg til å forstå forretnings- og finansferdigheter, er analytiske ferdigheter og menneskers ferdigheter veldig viktige for å lykkes som finansiell rådgiver. Rådgivere må kunne lese data, gjenkjenne trender og forutse hvor markeder kommer til å være av mest verdi for sine kunder.

I tillegg må rådgivere være lik og pålitelige. Å være vellykket krever å bygge en kundebase, og å gjøre det innebærer å overbevise folk om at du kan være en pålitelig kilde for informasjon og retning om investeringene deres. Uansett hvor god en finansiell rådgiver kan være med tallene, vil det være vanskelig å bygge en kundebase uten sterke menneskers ferdigheter.

Sysselsettingsutsikter

I følge Bureau of Labor Statistics anslås sysselsettingsmulighetene for personlige økonomiske rådgivere å vokse 7% i løpet av tiåret som slutter i 2028, noe som er litt raskere enn gjennomsnittet for alle yrker.

Faktorer som påvirker veksten inkluderer en aldrende befolkning av pensjonister som trenger hjelp med økonomisk planlegging og trenden mot selvstyrte pensjonsressurser i stedet for selskapskontrollerte pensjoner. Den utvidede bruken av automatiserte planleggingsressurser og såkalte robo-rådgivere kan begrense veksten av muligheter for tradisjonelle økonomiske rådgivere.