Finansielle tjenester salgspersoner

Å hjelpe folk med å administrere og investere pengene sine er jobben som økonomiske rådgivere. Selv om de i finansielle tjenester kan ha grader og sertifiseringer på høyt nivå, uten salgsevner, er all utdanning og opplæring ikke annet enn veggdekorasjoner.

En salgskarriere innen finansielle tjenester

Når det gjelder investeringer, pensjoner og barns utdanning, ønsker folk å jobbe med en profesjonell rådgiver og ikke en selger som kan bli kompensert for å selge spesifikke investeringer, verdipapirfond eller aksjer. Når en investering går sørover, er det mye lettere for en rådgiver å roe nervene til en investor enn for en salgspersonell å utføre den samme oppgaven.

Uansett hva titlene måtte være, forstår enhver vellykket finansiell rådgiver at de både har et ansvar for å forstå markedstrender og hvordan de effektivt kan "selge" tjenester og investeringskjøretøyer til kundene. De i det økonomiske feltet som ikke aksepterer at de er salgspersoner, ender vanligvis opp i analytikerroller eller i et annet karrierefelt.

Sertifiseringer

For å selge finansielle verdipapirer, må økonomiske rådgivere være lisensiert. De mest holdte sertifiseringene er serien 6,7 og 63. Disse sertifiseringene lar en rådgiver selge aksjefond, livrenter, obligasjoner, pensjonskjøretøyer og individuelle aksjer. Mange rådgivere har også forsikringssertifiseringer, for eksempel liv, ulykke og helse.

Avanserte sertifiseringer

Så utfordrende som serien 6,7 og 63 eksamener kan være, blir de vanligvis ansett som sertifiseringer på inngangsnivå i finanssektoren. For de som er forpliktet til langsiktig suksess som finansiell planlegger eller rådgiver, er fortsatt læring og sertifiseringer praktisk talt obligatoriske.

Mange økonomiske rådgivere tjener sine CFA- og THECFP -sertifiseringer. CFA står for Certified Financial Analyst og CFP står for Certified Financial Planner. Begge er høyt ansett sertifiseringer og er vanligvis ikke tjent før flere år i en karriere.

Utover disse sertifiseringene, noen i bransjestudien og tjener CHFC, eller chartret økonomisk konsulent. I følge finansielle tjenesterekspert Donna Rodgers:

En chartret finansiell konsulent må ha minst 3 års arbeidserfaring i finanssektoren. CHFC® forbereder fagfolk til å administrere behovene til enkeltpersoner, familier og småbedrifter. I følge American College tjener CHFCs 51 prosent mer enn sine jevnaldrende.

Inntektsbumpen alene kan inspirere mange til å tjene denne sertifiseringen og den ekstra fordelen med økt respekt fra jevnaldrende og kunder.

Utfordringene og belønningen

Praktisk talt hver hovedgate i Amerika har minst 1 Financial Services Office, fylt med enten en enkelt rådgiver eller et team av rådgivere, aktivt søker nye kunder og å beholde sine eksisterende kunder. De fleste hver bank tilbyr finansielle tjenester som de fleste forsikringsbyråer. Legg til denne listen tilgjengeligheten av finansielle tjenester som tilbys av internettbaserte selskaper, og du vil snart forstå at finansielle tjenestebransjen er veldig konkurransedyktig.

Den andre hovedutfordringen er statlige overholdelsesmandater og forskrifter som hver økonomiske planlegger må følge. Bryter en lov og lisensene dine er suspendert eller opphevet.

For de som kan overvinne konkurransen, er viet til å tjene de nødvendige og valgfrie sertifiseringene, og som driver all sin virksomhet med integritet, er belønningen utrolige. Topp økonomiske planleggere kan tjene flere hundre tusen dollar per år, samt insentiver, ferier og en rekke priser.

Karrieren er absolutt en av de vanskeligste å lykkes i, og det er grunnen til at de er mest slutt etter bare noen få år. De sanne belønningene gis til de som forblir i karrieren i 2 eller flere år og er villige til å jobbe lange timer og ansikts magre måneder til de begynner å høste fordelene.