Hvordan hvitvasking kan påvirke virksomheten din

Kroker er overalt, og du vet aldri når virksomheten din kan komme i kontakt med noen som prøver å hvitvaske penger. I denne artikkelen vil du lære om hvitvasking av penger, U.S. Lov knyttet til hvitvasking av penger, og hva du må gjøre som forretningsperson for å sikre at du ikke løper av hvitvasking av penger. 

Hva er hvitvasking av penger? 

Hvitvasking er transaksjoner og aktiviteter som brukes til å skjule den virkelige kilden til penger. I mange tilfeller prøver en "ulovlig virksomhet" (som skattemyndighetene dem) å tjene skitne penger (fra disse ulovlige aktivitetene, for eksempel en narkotikaavtale, for eksempel). Derfor er pengene "hvitvasket."" 

Business Outsider sier hvitvasking av penger er et internasjonalt problem. 

Fra korrupte politikere og narkotikakarteller til skattesjekk og underholdsbidrag Deadbeats, mer eller mindre alle gjør det.

Hvordan blir penger hvitvasking? 

Prinsippet om hvitvasking av penger er å få kontanter inn i det økonomiske systemet uten å avsløre kilden til pengene. La oss si at noen har penger fra en ulovlig avtale. Personen prøver å betale med kontanter slik at kontantene kommer inn i det økonomiske systemet uten å måtte avsløre hvor det kom fra. 

Hvordan penger blir hvitvasket fungerer vanligvis i en tretrinns prosess for hvitvasking av penger. I det første trinnet (plassering) blir "skitne" penger introdusert i det økonomiske systemet, vanligvis i små innskudd. I det andre trinnet (lagdeling) distribueres eller spredes pengene. Og i det tredje trinnet (integrasjon) blir pengene introdusert i økonomien, og de brukes til å kjøpe store billettartikler som hus eller bedrifter. 

Hvorfor hvitvaskes en forbrytelse? 

Selv om det kan virke åpenbart, er hvitvasking av penger kriminell aktivitet av flere grunner. Skattemyndighetene er et føderalt byrå som har til oppgave å spore disse dårlig gevinste gevinstene, først og fremst fordi denne inntekten ikke er beskattet. Selv ulovlige gevinster er skattepliktige, som Al Capone fant ut i 1930 da han ble dømt for skatteunndragelse. 

Enda mer alvorlig enn å unngå beskatninger, u.S. Sier statskassen

Hvitvasking letter et bredt spekter av alvorlige underliggende straffbare forhold og truer til slutt integriteten til det økonomiske systemet.

Ikke minst av disse forbrytelsene er narkotikahandel og terrorisme, så det er nødvendig for U.S. regjering og andre regjeringer for å være tøffe med hvitvasking av penger. 

Hva er loven om hvitvasking av penger?

To u.S. Lover forholder seg direkte til forsøk på å begrense hvitvaskingsaktiviteter. Bankhemmelighetsloven fra 1970 inkluderte krav til banker og finansinstitusjoner for å rapportere visse typer transaksjoner, og store kontanttransaksjoner. 

I 1986 vedtok kongressen den hvitvaskingskontrollloven som gjør hvitvasking av penger til en spesifikk føderal forbrytelse. Den forbyr spesifikke kriminelle handlinger knyttet til økonomiske transaksjoner (definert veldig bredt) som forsøker å skjule hvor midlene kom fra, som eier midlene, eller som kontrollerer dem. Denne loven kan straffeforfølge brudd uten minimum transaksjonsbeløp.

Nyere lover har hovedsakelig blitt vedtatt banker med strengere forskrifter og krav til identifisering av bankkunder. 

Hva med økonomiske transaksjoner utenfor u.S.? 

Hvitvaskere jobber ofte med offshore -kontoer (bankkontoer utenfor U.S.). Alle med offshore -eiendeler skal rapportere dem til skattemyndighetene for å folie forsøk på å skjule penger utenlands. Relevant lov kalles FATCA (loven om utenlandsk kontoavgift). Denne loven krever rapportering av store utenlandske eiendeler, med minimumssett, avhengig av skatteregistreringsstatus. Hvis dine utenlandske eiendeler er under minimum, trenger du ikke sende inn en rapport for det aktuelle skatteåret.

Hva må jeg gjøre for å overholde lovene om hvitvasking av penger? 

Selv om virksomheten din ikke er en bank, kan du bli offer for en hvitvasking av penger. Hvis virksomheten din kan ha store transaksjonsbeløp (fra utstyrssalg eller eiendomstransaksjoner), eller hvis du for eksempel driver mye med kontanter (en restaurant, for eksempel), bør du være klar over hvor penger kommer fra virksomheten din. Dette prinsippet, i banknæringen, kalles "Know Your Customer."" 

Spesielt krever føderal lov deg å rapportere store kontanttransaksjoner over $ 10.000 til skattemyndighetene. Det er et spesifikt skjema du må bruke for å rapportere disse transaksjonene - skjema 8300. Merk at dette er kontanttransaksjoner, som ikke kan spores gjennom det økonomiske systemet.