Hvordan lage en sterk suksessplan for din virksomhet

Tenker du på å trekke deg fra virksomheten? Eller kanskje går virksomheten din endelig bra, og du vil sørge for at den fortsetter slik du vil at den skal. Business Succession Planning kan hjelpe deg med å etablere den neste ledelseslinjen, opprettholde kontinuitet og bevare dine ønsker for din virksomhet inn i fremtiden.

Denne artikkelen ser på hvordan du oppretter en virksomhetsfølgelsesplan, hvilke dokumenter og retningslinjer som kan spille en rolle og måter å sikre en jevn overgangsprosess.

Key Takeaways

• En suksessplan er en generell plan for kontinuitet i en virksomhet i en eierskifte i planlagte eller uventede situasjoner.
• Målet med en suksessplan er å holde virksomheten i gang jevnt under og etter en overgang.
• En stor del av en suksessplan er juridiske dokumenter med språk som guider overganger.
• Den beste tiden å lage en virksomhetsfølgelsesplan er umiddelbart og oppdaterer den ofte.

Hvorfor du trenger en virksomhetsfølgelsesplan

En virksomhetsfølgelsesplan er ikke et eget dokument som eieren setter sammen. Det skal først og fremst være en del av virksomhetens juridiske struktur og bli inkludert i de styrende dokumentene til virksomheten din fra get-go. Tenk på en suksessplan som ikke bare skal bestemme hvem.

De viktigste delene av suksessplanen din er:

• Identifiser mulige etterfølgere
• Tenk på verdien av virksomheten din og hvordan du kan forbedre den
• Inkluder skatt og eiendomsplanlegging
• Forutse usikkerhet
• Bestem hvordan du skal overføre eierskap
  

Forbereder deg på suksessplanen 

Begynn din virksomhets suksessplanlegging ved å se på de styrende dokumentene i virksomheten din og gjøre endringer for å inkludere dine spesifikke ønsker for hva som skjer hvis du ikke lenger driver virksomheten.

Hvis virksomheten din har flere eiere, som et partnerskap eller et aksjeselskap (LLC), må du sørge for at de styrende dokumentene tar hensyn til endringer i forretningsstrukturen hvis en eier forlater, dør eller er skilt.

De spesifikke styringsdokumentene for hver type virksomhet inkluderer:

• En partnerskapsavtale for partnerskap
• En driftsavtale og organisasjonsartikler for en LLC (ligner en partnerskapsavtale)
• Artikler om inkorporering, vedtekter og en aksjonæravtale for et selskap

Et eneste eierforhold har ikke noe styringsdokument, noe som betyr at du må lage en skriftlig oversikt over dine ønsker for din virksomhet ved hjelp av en advokat, som en del av din generelle personlige eiendomsplanlegging. Disse dokumentene kan inneholde en testament eller tilbakekallbar tillit.

En suksessplan og en exit -strategi er litt annerledes. Begge er planer om å håndtere planlegging for forretningsendringer, men en exit Stegy fokuserer mer på beslutningen om å lukke eller selge virksomheten.

Velge dine etterfølgere  

Nøkkelen til en virksomhets suksessplan er å vurdere hvordan du vil at styring og kontroll av virksomheten din skal se i fremtiden.

I et e -postintervju med balansen sa advokat Haley Ayure at en komplisert del av virksomhetens suksessplanlegging er å finne ut hvem som skal ta beslutningene i fremtiden, og hvordan du kan kontrollere det etter at du ikke lenger er involvert i virksomheten. Dette er knyttet til eierskap og de styrende dokumentene fordi eierne vanligvis stemmer for å utnevne styremedlemmer, ledere og offiserer hvis de ikke skal ta forretningsavgjørelser selv.

I en familiebedrift, for eksempel, kan en forelders eierinteresser overgå til et barn ved foreldrenes død. Med mindre de styrende dokumentene sier noe annet, kan barnet da ha muligheten til å utnevne seg som sjef eller offiser.

Hva du skal inkludere i planen din 

Språket i en partnerskapsavtale delegerer spesifikke instruksjoner om hva de skal gjøre i tilfelle en tvist, en oppsigelse, et dødsfall eller andre livsendrende scenarier. Dette språket sikrer at dine ønsker vil bli utført uavhengig av omstendighet.

I et e -postintervju med balansen forklarte advokat Nance Schick at når endringer skjer, kan en partnerskapsavtale være et stort ledende dokument. Noen få eksempler kan omfatte: 

• En tvisteløsningsklausul som kan gi trinnene som er nødvendige for å løse konflikter mellom partnere
• En oppsigelsesklausul som kan gi trinnene som er nødvendige for avskjed eller fjerning 
• Ytterligere bestemmelser som detaljerte begrensninger på eierskap av arvinger eller andre utenforstående parter, og hva de skal gjøre hvis en partner blir deaktivert eller dør

Uten en klar, skriftlig avtale om slike vilkår, kan forretningseierskap overføres til flere mottakere som kanskje ikke har noen erfaring eller interesse for virksomheten.

Hvis du ikke er sikker på at du trenger en suksessplan for virksomheten, kan du vurdere at kostnadene for å ansette en advokat for å utarbeide gode dokumenter kan være mye rimeligere enn en juridisk kamp med familie- eller forretningspartnere i retten.

Hvordan du kan sikre en sterk suksessplan 

Her er noen andre tips for å lage en suksessplan som vil holde virksomheten din vellykket etter at du drar.

Bestem hvem som skal drive virksomheten

Bestem hvilken rolle du vil spille i virksomheten din under overgangen og etterpå. Vil du forbli i en autoritetsposisjon, og i så fall hvor lenge? Eller kanskje du vil legge igjen en arv ved å tjene som konsulent eller styremedlem etter at du har forlatt aktiv ledelse.

Kjør en økonomisk sjekk

En rask måte å oppdage økonomiske svakheter på er å drive noen økonomiske forhold for virksomheten din og å analysere dem i forhold til bransjestandarder. Se spesielt på langsiktige indikatorer som solvensforhold som måler et selskaps evne til å betale sin gjeld og likviditet.

Få en forretningsvurdering

En forretningsvurdering vil hjelpe deg med å oppdage svakheter og fikse dem. Du må finne en akkreditert vurdering av forretningsvurderinger for denne oppgaven, for å være sikker på at de følger standarder. Sjekk nettstedet til American Society of Appraisers for å søke etter en takstmann.

Gjennomgå selskapets retningslinjer

I følge Ayure er det viktig å gjennomgå selskapets retningslinjer for å sørge for at suksessplanen din gjør det du vil at den skal. Forbered deg ved å sette retningslinjene dine på plass nå. Disse kan omfatte innstillingskriterier for stillinger og ha stillingsbeskrivelser for nøkkelstillinger, opp til og inkludert administrerende direktør, styremedlemmer og ledere, og sette retningslinjer for anmeldelser og kampanjer.

Gjennomgå og oppdater planen din

Å lage en suksessplan er ikke bare et "og gjort" -forslag. Sett opp regelmessige anmeldelser av planen for å se hva som er endret, både i og utenfor selskapet ditt. Skattelovene endres ofte, så du må konsultere en lisensiert skattepersonell og en advokat for å gjøre endringer i dokumenter.

Ofte stilte spørsmål (vanlige spørsmål)

Hva er virksomhetsfølgningsforsikring?

Business Succession Insurance er ikke tilgjengelig, men du kan bruke livsforsikring for å gi fordeler for sameiere av en virksomhet. For eksempel kan et partnerskap eller partnerne kjøpe en livsforsikring for andre partnere (ikke seg selv). Hvis en partner dør, betaler politikken dødsfordeler for virksomheten eller de andre partnerne. Inntektene går deretter til den forsikrede familiemedlemmer eller arvinger, mens de levende partnerne fortsetter å eie virksomheten.

En virksomhet kan også få en nøkkelpersonforsikring til en bedriftseier eller nøkkelleder. Denne forsikringen beskytter virksomheten hvis den forsikrede dør uventet. Denne typen forsikringer er veldig nyttig i en liten bedrift som kan ha problemer med å overleve dødsfallet til en grunnlegger eller eier.

Når må forretningsplanlegging planlegges å gjøres?

Eiere av små bedrifter bør gjøre virksomhetsfølgelse gjennom hele virksomheten deres. En suksessplan er ikke bare for pensjonisttilværelse, men for uventede nødsituasjoner eller bare en generell gjennomgang av virksomheten.

Lag en suksessplan så snart som mulig og gjennomgå den minst en gang i året. Vurder endringer i økonomien, sysselsettingen, skatten og det juridiske landskapet. Få en ny forretningsvurdering noen få år for å sikre at verdien er oppdatert. Tenk på endringene i strukturen i virksomheten, og i planens planer.