Nr. 1 -regelen du trenger for forretningsskattplanlegging

Klar til å gjøre noen forretningsskatteplanlegging? Det er aldri for tidlig å starte.

Nøkkelen til å minimere forretningsskatter er å tenkebalansere. Det vil si balansere skatter med dine andre forretningsmessige mål og vurdere forskjellige typer skatter slik at du sparer på den totale skatteregningen.

Noen skatteplanleggere tenker bare på forretningsinntektsskatter, men det er andre skatter som virksomheter betaler som personlige skatter. Her er noen eksempler på skattebalansering. 

Hvordan minimere skatter sammen med personlige og forretningskostnader

Eksempel 1: Skatter og forretningstype

Joes lille enkelteierskapsvirksomhet tjener på i år, og skatteplanleggeren hans har antydet at han danner et selskap. Imidlertid, hvis han innlemmer, må han bli ansatt.

Som ansatt er han personlig ansvarlig for halvparten av skatterne (Social Security and Medicare -kostnader). Han må se på alle skatter han betaler personlig og gjennom sin virksomhet for å se hva som kan være den beste forretningstypen for ham. 

Eksempel 2: Flytte en virksomhet

Joe ønsker å flytte virksomheten sin til Florida for å dra nytte av det han mener er lavere skatter. Han vet at Florida ikke har noen statlig inntektsskatt, som han anser som en stor skattesparing.

Men noen kostnader er høyere i Florida. Joe kan spare på sin virksomhetsstatlige inntektsskatt, men han vil betale mer for bedriftskjøretøyer i Florida på grunn av høyere forsikringskostnader. Joe må også betale mer for en forretningslisens og for andre lisenser og tillatelser. 

Eksempel 3: Tidsinntekt og utgifter ved årsskiftet

Joe og hans skatterådgiver vurderer å flytte noen av hans forretningsinntekter til neste år, men han må først vurdere sitt regnskapssystem (kontanter kontra periodisering) og muligheten for høyere eller lavere skatter neste år før han tar den avgjørelsen.

En sjekkliste over forretningsskatter og kostnader

For å hjelpe deg med din skatteplanlegging og hensyn til andre forretningskostnader, her er en sjekkliste over skatt å vurdere:

• Forretningsinntektsskatt, Avhengig av din juridiske skjema. 
• Statlige og lokale inntektsskatter, Avhengig av forretningsstedet ditt. 
• Forretningslisenser og tillatelser, avhengig av forretningssted og forretningstype.
• Sysselsettingsskatter. Mens de fleste ansettelsesskatter er føderale, kan stater ha forskjellige arbeidsskattekostnader.
• Selvstendig næringsdrivende skatter kan være høyere eller lavere, avhengig av din totale forretningsinntekt.

Overvåk endringer i skatteloven

Den nyeste skatteloven endres fra loven om skattekutt i 2018 vil påvirke forretningsplanleggingen din.

Den nye loven inkluderer en lavere flat inntektsskattesats og lavere renter for enkeltpersoner. Men disse lavere prisene blir utlignet av høyere standardfradrag og eliminering av den personlige fritaket.

Dette er en innsats for forenkling, men det eliminerer eller reduserer effekten av skatteskjold som pantelånsrenter. Andre forretnings- og personlige skattefradrag er redusert eller eliminert.

En mulig fordel for små bedrifter som ikke er selskaper, kan være en skattekutt på 20% på nettoinntekt i tillegg til typiske forretningsfradrag. Sjekk om dette mulige fradraget vil være til nytte for din lille bedrift.

Les mer om endringene i Trump -skatteplanen og hvordan de kan påvirke eventuelle skatteskjold du vurderer.

En organisasjon er en skattebesparingsapparat

Velorganiserte forretningsskattejournaler er viktige for å minimere skatten. Hvis du har en oversikt over alle forretningsutgifter (inkludert små varer som små kontanter), kan du legge dem til i forretningsskatteskjemaet ditt og redusere fortjenesten for året.

Å ha gode poster er viktigst for å gjøre rede for reise, måltider og underholdningsutgifter. Uten gode poster risikerer du å bli nektet fradragene hvis virksomheten din blir revidert.

Informasjonen i denne artikkelen er ikke skatt eller juridisk rådgivning og er ikke en erstatning for slike råd. Statlige og føderale lover endres ofte, og informasjonen i denne artikkelen gjenspeiler kanskje ikke din egen stats lover eller de siste endringene i loven. For gjeldende skatt eller juridisk rådgivning, ta kontakt med en regnskapsfører eller en advokat.